Инвестиции в ПАММ-счета. Как правильно выбрать ПАММ-счет для заработка на Форекс?

Финансовый инструмент инвестирования на рынке FOREX, известный как ПАММ-счета, является относительно новым явлением за рубежом, появившимся в 2006 году, а в России - в 2008. Вначале это явление было встречено скептически, как и все новые вещи на рынке. Новички рынка Форекс относились к ПАММ-счетам, как к сомнительному инструменту инвестирования. Однако, в течение более чем десяти лет ситуация изменилась кардинально и сегодня ПАММ-счета являются одной из самых востребованных услуг среди начинающих и среднего уровня трейдеров на рынке Форекс. Это происходит из-за удобства инвестирования и возможности оптимальной диверсификации рисков.

Изначально ПАММ-счета не предлагались всеми форекс-брокерами, но в связи со существенным ростом спроса на этот инструмент, его стало возможным подключить практически в любой брокерской компании.

ПАММ-счеты — это терминология, используемая на рынке Форекс и обозначающая Percentage Allocation Management Module (PAMM), что на русский язык переводится как модуль управления процентным распределением. Основной целью ПАММ-счета является пропорциональное участие в инвестировании и распределение прибылей и убытков между всеми участниками управляемого счета.

По своему функционалу, ПАММ-счет схож с ПИФами и доверительным управлением денежными средствами. Процесс управления счетом осуществляется опытным и успешным трейдером, который является управляющим, назначенным инвесторами.

В случае, если управляющий решает создать ПАММ-счет, его первоначальный вклад становится основой управляемого капитала, к которому потенциальные инвесторы могут присоединиться. Управляющий может опубликовать открытое соглашение о порядке присоединения к его счету инвесторов. В дальнейшем, участники получают долю прибыли или несут убытки в соответствии с их вкладом.

Иллюстрация работы с ПАММ-счетом на Форекс:

Опытный трейдер с вложением $10 000 в собственный ПАММ-счет, который он открыл на выбранной им площадке, привлек двух инвесторов, которые внесли $4 000 и $6 000. Итоговый объем управляемого капитала составил $20 000. При отрицательном и положительном исходе на рынке Форекс управляющий и инвесторы получают долю прибыли или несут убытки в соответствии с их вкладом.

По результатам торговли, управляющий трейдер мог заработать дополнительные средства в размере $600 ($240 + $360), а инвесторы получили по 9% прибыли за один месяц при вложении в ПАММ-счет.

Помимо положительных сторон, существуют риски. Например, инвесторы могут выйти из ПАММ-счета вне зависимости от управляющего трейдера. Также, если управляющий не сможет обеспечить инвесторам приемлемый уровень прибыльности, то он потеряет свои дополнительные доходы и репутацию на рынке Форекс.

В целом, ПАММ-счет — это инновационный инвестиционный инструмент, предоставляющий инвесторам возможность зарабатывать доход при минимальных затратах и рисках, а управляющим — дополнительных средств и увеличения репутации.

Доходность ПАММ-счетов: где и как ее наблюдать

Практически все инвестиции в ПАММ-счетах являются открытыми и доступными для публичного наблюдения (конфиденциальность ограничивается только личными данными). На специализированных сайтах форекс-брокеров или на независимых ресурсах можно отслеживать доходность торговых операций трейдеров, работающих на ПАММ-счетах. Рейтинг ПАММ-счетов на таких площадках обновляется ежедневно и может быть доступен в режиме онлайн.

Помимо доходности за определенный период, рейтинг ПАММ-счетов на специализированных площадках учитывает следующие факторы:

• длительность существования ПАММ-счета (дата создания);
• объемы инвестиций управляющего трейдера (размер капитала);
• максимальная просадка в истории торговли;
• минимальное количество инвестиций, необходимых для присоединения к данному счету и другие факторы.

Рейтинг ПАММ-счетов обычно автоматически сортируется по доходности, но некоторые сайты предлагают возможность гибкой настройки списка счетов с помощью различных фильтров и параметров.

Непрерывная открытая статистика доходности и других параметров ПАММ-счетов позволяет осуществлять детальный мониторинг данного финансового инструмента, что дает возможность выбрать оптимальный вариант для инвестирования.

Как выбрать подходящий ПАММ-счет

Если вы хотите инвестировать в ПАММ-счет, важно знать несколько ключевых факторов:

• Для анализа рыночной стратегии управляющего трейдера нужно рассматривать не менее полугода его торговли на Форекс. Разбираться в динамике ПАММ-счета за период в один-три месяца не имеет смысла.
• Средняя ежемесячная доходность ПАММ-счета должна составлять 10-20% для того, чтобы рассматривать его как хороший показатель.
• Отношение между приносящим доход сделками и убыточными транзакциями должно быть не менее 60/40%.
• Приемлемый уровень убытка составляет не более 5% от размера ПАММ-счета.
• Определять рискованность поведения трейдера можно отношением числа открытых лотов к размеру ПАММ-счета. Не стоит выставлять по одной валюте более одного лота на каждые $10 000.
• Если вы выбираете неизвестного управляющего трейдера, лучше взять те ПАММ-счета, которые открыты и работают на реальной наличности более года.
• Полугодичный период считается оптимальным для инвестирования, так как за это время можно получить наилучший результат.
• Инвестировать нужно на проверенных, доверенных и авторитетных ПАММ-площадках с высоким уровнем сервиса технической поддержки и отличными возможностями ввода и вывода денежных средств.

Кроме того, не забывайте об использовании различных методов снижения рисков, таких как определение максимально допустимого процента убытков (не более 30% для новичков), числа убыточных ордеров (не более шести) и количества участников ПАММ-счета.

Наконец, важно помнить, что инвестор несет все риски за свои выборы, включая выбор ПАММ-счета, ПАММ-площадки, условий оферты и так далее. Перед совершением сделок обязательно ознакомьтесь с потенциальными рисками. Они могут привести к потере всех внесенных денежных средств.

Фото: freepik.com